高額紙幣廃止を受けたインドの「資金洗浄」　両替商が語る驚きの手口

　インドでは、現在、銀行１口座についての預金引き出し額は１週間に最大、当座預金で５万ルピー、普通預金で２万４０００ルピーに限られている。両替商はどうやってこれほどの新札を入手したのか。

　その手口を両替商は、「銀行にコネがあるからできる。銀行内部の知人に５０人分の身分証明書を見せれば、その本人がいなくても、１人について一度に１万ルピーまで新札をおろすことができる」と打ち明けた。

　今回の旧高額紙幣の廃止の目的はブラックマネーのあぶり出しにある。市民は、手持ちの旧紙幣を使用することは原則的にできないが、銀行口座に預けることはできる。２５万ルピーを超えるなど多額になると、不正蓄財が疑われ、捜査対象となる仕組みだ。

　だが、両替商は、何人もの他人の口座に手持ちの旧紙幣を分散させて預金し、新紙幣を少しずつ引き出すやり方で、大量の資金洗浄を可能にしていた。

　「観光に来た外国人はみな、現金が手に入らず困っている。絶望的な状況で外国人はＡＴＭ（現金自動預払機）の前の列に並び、貴重な時間を無駄にしようとしている。私は外国人から手数料をもらって、銀行からお金を引き出してやっている。それが私の仕事だし、なぜ、そのために銀行のコネを使ってはいけないというのか。何の法律にも違反していない。銀行だって、これでもうけている」とうそぶいた。