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【ワンタップバイのカンタン投資講座】
投資信託の選び方(1)

 投資信託は運用内容もスキームもかなり種類が多いので、購入するファンド選びは結構大変です。一つの手順として紹介するならば次のような絞り込みでしょうか。(1)投資対象で絞る(2)自分のライフスタイルに合ったスキームで絞る(3)ファンドの個別事情で絞る。

 まず第一歩としては(1)投資対象で絞るのがよいでしょう。値上がりが期待できる投資対象でなければ効率よく資産は増えません。国内と海外どちらに投資するか、先進国か新興国か…など。株式と債券の両方に投資するバランス・ファンドなどもありますが債券の比率が多いほど、一般に安定的なファンドです。自分が取りたいリスク・リターン度合いや市場への考え方などを整理しながら販売会社(銀行や証券会社)のホームページのファンド・ラインアップやモーニングスター(ファンドの比較サイト)を眺めてみるとよいと思います。投資対象が大方決まったら(2)自分のライフスタイルに合ったスキームを見ます。分配金の頻度は何回にしようか(分配金を使う目的がなければ少ない回数で!)、ファンドの運用期間は自分の資産運用目的に対して十分か?などで絞り込みます。(三好美佐子)

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